فرضت عقوبة غسيل الأموال في السعودية لحماية المجتمع من الآثار السلبية على الاقتصاد والشركات والمؤسسات التجارية، حيث تعد جريمة غسيل الأموال من أخطر الجرائم على المملكة.
سنتحدث في مقالنا عن جريمة غسل الأموال في النظام السعودي وكيفية اثباتها والابلاغ عنها وشرح نظام مكافحة غسل الاموال في السعودية بالإضافة إلى أهم الأسئلة الشائعة حول ذلك لذا تابع معنا.
تواصل معنا الآن على الرقم التالي 0537500545 عبر الاتصال او الواتسآب بالضغط هنا
Table of Contents
ما هي جريمة غسل الأموال في السعودية؟
جريمة غسل الأموال في النظام السعودي هي عملية كسب المال بطريقة غير مشروعة من خلال تحويل الأموال أو نقلها أو تزويرها.
فهو سلوك إجرامي يهدد المجتمع والأمن الاقتصادي لذلك جاء نظام مكافحة غسل الاموال في السعودية ليفرض العقوبات والغرامات لمرتكبي هذه الجرائم.
وهذا ما سنتناوله لاحقاً فلمعرفة ماهي عقوبة غسيل الاموال في السعودية وما هي أشكالها وكيف يمكن اثباتها تابع معنا.
لا تتردد بالاتصال على شركة نخبة للمحاماة والاستشارات القانونية فهم على خبرة واسعة في اثبات جريمة غسيل الأموال وإجراءات مكافحة غسل الأموال.
اقرأ أيضاً: استعادة الأموال بعد الاحتيال الإلكتروني في السعودية
عقوبة غسيل الأموال في السعودية
وبعد أن شرحنا معنى جريمة غسل الأموال في السعودية لابد أن نوضح ما هي عقوبة غسيل الأموال بالسعودية.
حيث أقر نظام مكافحة غسيل الأموال عقوبة مرتكبي هذه الجريمة بالسجن مدة لا تقل عن سنتين ولا تتجاوز العشر سنوات.
والحكم أيضاً بغرامة مالية حوالي خمسة مليون ريال سعودي أو بكلتا العقوبتين طبقاً للمادة السادسة والعشرون من نظام مكافحة غسل الأموال في السعودية.
وتقر المادة السابعة والعشرون من نظام مكافحة غسل الأموال بالحكم بالسجن مدة لا تقل عن 3 سنوات ولا تزيد عن خمسة عشر عام،
وبغرامة مالية قدرها حوالي سبعة ملايين ريال سعودي كل من ارتكب ما يلي:
- ارتكاب جريمة غسيل الأموال من خلال مجموعة إرهابية منظمة.
- تكرار عملية غسيل الأموال أي وجود حكم سابق.
- ارتكاب جريمة غسل الأموال من خلال الوظائف العامة أو المؤسسات لاستغلال السلطة والنفوذ.
كما تنص المادة الثامنة والعشرون من نظام مكافحة الأموال السعودي بمنع مرتكبي هذه الجرائم من السفر خارج السعودية مدة مماثلة لمدة السجن المحكومين بها.
عقوبة جريمة غسل الأموال للشركات في السعودية
كما ذكرنا سابقاً أن من يرتكب جريمة غسيل الأموال سواء بالمنشآت أو الشركات أو المؤسسات العامة سوف يعاقب بالسجن ودفع الغرامات المالية.
كما سيعاقب الشخص ذو الصفة الاعتبارية بإلغاء النشاط المرخص له وتصفية أعماله وإغلاق مكتبه وكل شيء استخدمه في ارتكاب جريمة غسل الأموال وفقاً للمادة الحادية والثلاثون من نظام مكافحة الأموال.
اقرأ أيضاً: عقوبة التهرب الضريبي في السعودية 2024
عقوبة غسيل الأموال في السعودية للأجانب
تفرض عقوبة غسيل الاموال بالسعوديه سواء للأجانب أو غيرهم، فكل مجرم سينال عقوبته وتكون عقوبة غسيل الأموال في السعودية للأجانب كما يلي:
- الحكم عليه بالسجن بين سنتين والعشر سنوات.
- دفع غرامة مالية قد تصل إلى أكثر من خمسة ملايين ريال سعودي.
- وبالإضافة إلى عقوبة السجن ودفع الغرامات للأجانب سيتم ترحيلهم من السعودية بشكل نهائي.
أشكال جريمة غسيل الأموال في السعودية
تنص المادة الثانية من نظام مكافحة غسل الاموال في السعودية أنه يعد مرتكباً لجريمة غسيل الأموال كل من يقوم بما يلي:
- نقل الأموال أو تحويلها أو تزويرها أو تمويه مصدرها أو إجراء أي شيء بها غير قانوني.
- حيازة أموال أو استخدامها على الرغم من المعرفة أنها غير قانونية أو مصدرها غير مشروع.
- إيداع الأموال في حسابات مصرفية أو شراء سندات أو أوراق مالية.
- تأسيس شركات أو مشاريع وهمية.
- استخدام الأموال في المقامرة أو الألعاب.
اقرأ أيضاً: محامي قضايا افلاس | الرياض جدة وكامل السعودية
نظام مكافحة غسل الأموال في السعودية
تعد جريمة غسل الأموال في النظام السعودي من الجرائم الخطيرة التي تلحق الضرر بالاقتصاد الوطني وتهدد استقرار المجتمع،
لذلك جاء نظام مكافحة غسل الأموال في السعودية بهدف مكافحة جريمة غسيل الأموال وتمويل الارهاب،
وسنحدد بعض مواده وشرح اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال الجديد لاحقاً.
حيث نصت المادة الثالثة والثلاثون من نظام مكافحة غسل الأموال أنه في حال الإدانة بجريمة غسل الأموال يحق للسلطات المختصة مصادرة الأموال المغسولة،
ولكن لا يمكن مصادرتها في حال أثبت صاحبها أنه حصل عليها لقاء ثمن عادل أو مقابل تقديمه خدمة تتناسب مع قيمتها.
كما أقر نظام مكافحة غسل الأموال السعودي على حق المحكمة المختصة في إبطال بعض الأنشطة أو الأعمال أو منع تنفيذها.
وتنص المادة الرابعة والثلاثون من نظام مكافحة الأموال أنه في حالة تعذر محاكمة مرتكب الجريمة بسبب وفاته أو غيابه سواء لهروبه أو عدم تحديد هويته، فحينها تحكم المحكمة المختصة بمصادرة الأموال.
اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال
تعد اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال word وثيقة مفصلة تشرح آلية تطبيق النظام،
حيث تحدد اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال الجديد الأشخاص الملزمين بتطبيق النظام وهم:
- المنظمات والجمعيات الخيرية الغير هادفة للربح.
- البنوك وشركات الصرافة والتأمين وشركات الاستثمار.
- تجار المجوهرات والعقارات وغيرهم.
كما ألزمت اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال الجديد بوضع برامج لمكافحة غسل الأموال ويتضمن تحديد المخاطر والتحقق من الهويات عند فتح الحسابات أو إجراء أي معاملة.
وأيضاً حددت اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال الجديد العقوبات في حال مخالفة هذا النظام وشددت على عقوبة جريمة غسيل الاموال في السعودية.
اقرأ أيضاً: افضل محامي قضايا فساد في الرياض 2024
إجراءات مكافحة غسل الأموال في السعودية
تلتزم الجهات المعنية من أجل مكافحة غسيل الأموال بإجراءات التعرف على العملاء والتحقق من هويتهم وإجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك.
كما تلتزم هذه الجهات الخاضعة لأحكام نظام مكافحة غسيل الأموال بالإبلاغ عن أي شيء مشبوه.
ولكن لا يوجد رقم الإبلاغ عن غسيل الأموال لأن هذه الجريمة مسؤولية مشتركة لأكثر من جهة ومنهم:
- البنك المركزي السعودي.
- هيئة السوق المالية.
- المركز الوطني لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
- وزارة الداخلية التي تمثل الجهة الأمنية.
حيث يمكن الحصول على رقم التبليغ عن غسيل الأموال لكل جهة وفقاً لشكل جريمة.
تعد جرائم غسل الأموال من أخطر الجرائم في السعودية لأنها تؤدي إلى ضياع الحقوق ونشر الفساد والفوضى في المجتمع وتدمير الاقتصاد وحدوث جرائم أخطر.
وللتصدي لهذه الجرائم في السعودية يمكن توكيل افضل محامي الأكثر خبرة في شركة نخبة للمحاماة والاستشارات القانونية.
أبرز الأسئلة الشائعة حول مقال عقوبة غسيل الأموال في السعودية:
في حال قام أحد مرتكبي جريمة غسل الأموال بإبلاغ السلطات المختصة قبل أن يعلموا بذلك وأدى ذلك إلى ضبطهم، حينها يمكن تخفيف العقوبة.
إن جريمة تمويل الإرهاب بالتحويلات المشبوهة تحدث عن طريق تحويلات مالية من حسابات اشخاص عاديين لحسابات غير معروفة قد تكون مشبوهة بداعي الحاجة أو الشراء او التعاملات العادية او استغلال النساء أو كبار السن واستعطافهم بشتى الطرق ويعرض مرتكبها للوقوع في دائرة الاشتباه.